財經中心／師瑞德報導
▲新壽推出澳幣高利+ESG投資的優質保單。（圖／新光人壽）（圖／新光人壽）
新光人壽持續深耕ESG永續投資，繼2024年推出業界首檔連結綠色債券的境外結構型商品「新光人壽穩萬利外幣投資連結型年金保險」，獲市場熱烈迴響後，2025年再度創新，推出「穩萬利第2期」，成為壽險業界首檔連結社會債券的境外結構型商品。該保單選擇權連結ESG基金，為業界首創，提供投資人穩健收益的同時，也兼顧社會責任，透過投資社會債券確保8年滿期保本，若ESG基金表現達標，還能獲得額外報酬，進一步提升投資的永續成長潛力。
台灣已正式邁入超高齡社會，國發會預估，2033年將有半數國人年齡超過50歲，退休理財成為社會關注焦點。根據「2023退休理財暨永續投資大調查」，7成理財規劃者願意在未來兩年內投資具永續題材的標的。聯合國2024年世界投資報告顯示，全球永續型基金市場規模已達3兆美元，相較10年前成長近9倍，顯示資金湧入ESG投資趨勢明顯。此外，MSCI 2024年底報告指出，過去10年來，MSCI社會責任投資指數的長期年化報酬率為11.14%，優於MSCI世界指數的10.52%，顯示長期持有ESG企業股票，有較高機會獲取穩健報酬。
各國退休基金紛紛將ESG納入投資標準，包括加拿大、英國、歐盟、日本、韓國、新加坡及台灣等國皆已規範，顯示ESG投資的穩定性與永續性，使其成為退休理財的重要工具。
新光人壽推出「穩萬利第2期」，募集期間自2月19日至3月25日，投資標的為法國巴黎銀行發行的8年期社會債券，連結M&G ESG巴黎協議全球永續股票基金（美元）選擇權。該社會債券募集資金將用於支持就業權、社會經濟進步、公平獲取機會、可負擔住宅、受教權等社會資產，產生正向影響。M&G基金則聚焦符合ESG標準的高品質企業，尋求具超額報酬潛力的標的。
「穩萬利第2期」保單幣別為澳幣，適合有留學基金或海外退休生活需求的投資人。保單費用透明，僅扣除4%保費費用，其餘為淨投資本金，若持有至期滿且發行機構無違約，即可領回本金並獲得固定配息37%，選擇權連結基金若達標，還有最高8%的額外潛在報酬，提供穩健收益來源。此外，年金給付期可依個人財務需求選擇一次給付或10年、15年、20年的分期給付方式。
「穩萬利第2期」的投資標的發行與保證機構為法國巴黎銀行，該行為法國最大銀行，資產逾2.5兆美元，2024年全球排名第八，並獲惠譽AA-、標準普爾A+、穆迪A1評級，展望穩定。M&G集團則為英國百年資產管理機構，擁有4,360億美元資產，為英國富時100指數成分股之一，專注全球26個市場的投資研究。
新光人壽積極推動永續計畫，募集期間內，保戶每投資2萬澳幣，法國巴黎銀行即委託法國專業植樹公司Reforest‘Action在台灣屏東種植一棵樹，以實際行動支持環境保護。同時，新壽亦持續關注偏鄉教育，每銷售一張「穩萬利第2期」保單，將捐助100元給國語日報社，推動讀報教育，支持弱勢學童。
新光人壽透過ESG投資型保單，結合永續發展與退休理財需求，不僅提供穩健收益，更攜手保戶共同實踐社會與環境責任，創造更美好的未來。
