財經中心／師瑞德報導
▲金融債ETF受市場青睞，成為投資人資金避風港。國泰00933B預計5月配息，除息日訂於5月19日。（示意圖／PIXABAY）
金融債市場再度成為資金避風港！國泰投信於5月2日宣布，旗下國泰10Y+金融債ETF（股票代碼：00933B，基金之配息來源可能為收益平準金）預估將於本月配息，除息日訂於5月19日，最後申購日為5月16日，股息發放日則落在6月13日。詳細內容可參閱國泰投信官網公告。
在全球市場籠罩不確定性之際，包含美中貿易政策與川普潛在重啟關稅戰爭等風險，使得投資人避險情緒升溫。金融債ETF因具穩健特性，成為法人資金青睞標的。根據摩根士丹利針對全球公司債投資人進行的年度調查顯示，65%的投資等級債券投資人認為金融業為首選產業，高達66%的美國投資等級債投資人也看好今年金融債表現將優於非金融債。國泰10Y+金融債ETF（00933B）最新受益人數已突破11萬人，基金規模亦自2024年12月31日的758億元，成長至2025年4月30日的792億元。
00933B基金經理人鍾郁婕指出，面對政策走向反覆與市場風險升溫，金融債ETF提供債息機制及防禦屬性，適合投資人用以平衡投資組合波動。她進一步說明，金融產業受到各國政府高度監管，違約率低、信用評等高，發債企業多為財務健全之金融機構，因此成為法人與機構投資人首選。以台積電為例，其持有的公司債中，金融債即佔重要地位，顯見其市場地位與不可取代性。00933B所追蹤之彭博10年以上美元金融債券指數，成分債包含高盛、摩根大通、美國銀行、花旗集團等龍頭金融機構，整體倒債風險低。
國泰投信ETF研究團隊進一步分析，聯準會（Fed）正面臨抗通膨與是否降息的兩難抉擇。儘管美國財政部長貝森特已公開呼籲應降息，但多位聯準會決策官員則表示短期內將維持利率不變。不過，市場對降息仍抱持高度預期。根據FedWatch資料顯示，多數投資人預測最快6月將降息1碼，且全年預估降息幅度可達4碼、即1%。研究團隊提醒投資人，應把握債券市場近期低點，採取分批布局策略，加碼金融債ETF，不僅可累積持有張數與本金，亦有機會在未來行情回升時，收割資本利得。
提醒投資人，國泰10Y+金融債ETF（股票代碼：00933B，基金之配息來源可能為收益平準金）為投資級金融債券ETF，所提及之個股或債券資訊僅供說明參考，並非基金實際持有資產或投資建議。投資人應詳閱基金公開說明書，審慎評估投資風險。
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