社會中心／陳佳鈴報導
▲一次匯款3900萬拍走RM高級鑽錶，讓律師憂心法拍恐成新的認證洗錢，中檢也表示，有方法可杜絕。（圖／台中地檢署提供）
台美警方聯手破獲跨國詐欺洗錢集團，扣得詐騙首腦持有的高級Richard Mille精品鑽錶、8克拉鑽戒、冷錢包、外幣現鈔等贓證物；並於14日在中檢進行法拍，一名「15號神秘男子」以3900萬元標得Richard Mille粉鑽錶。林智群律師疑惑指出，法院是否有執行KYC（確認客戶身分程序）？點出背後手法，擔心法院的法拍程序，恐成為詐騙集團洗錢的最佳工具。對此中檢也回應了！
林智群律師在臉書發文，法院在處理這類拍賣時，是否有落實KYC程序，是一大疑問，「我一直覺得，法院其實是洗錢最好的手段，燈下黑啊！」他舉例，若被告以5000萬元交保，律師帶現金到法院繳納，法院人員僅會點鈔確認，媒體則報導「天價交保」，卻從沒有人追問「這筆錢是哪裡來的」。
律師林智群指出，「如果是詐騙集團被告，那個錢看起來很可疑，不是嗎？」當案件結束，具保人可以把錢領回去，來源非常乾淨，是法院國庫給的錢，還有法院文件可以證明，「原本的黑錢，到法拍程序洗一次，出來就是一支乾乾淨淨的名錶了」。林智群感嘆，「法院如果沒對金錢來源進行查核的話，可能在不知不覺中變成有心人的洗錢工具」。
對此，受檢方囑托拍賣的執行署人員表示：「我們沒有收現金，透過銀行處理匯款或大額存款，就會處理KCY，而且我們拍賣前都會登記留存競買人的資料，也會知道拍定人為何人。」
所謂的KYC 認證「認識你的客戶」 (Know Your Customer)，源自於巴塞爾銀行監管委員會在 1998 年12 月通過的《關於防止犯罪分子利用銀行系統洗錢的聲明》，該聲明明確提出了金融機構在提供服務時應當對用戶信息和用戶畫 像進行採集和識別。KYC 認證是金融機構確認客戶身份的程序，也稱為瞭解你的客戶、認識 客戶政策、客戶身分審查、客戶身分盡職調查等。
由於 KYC 認證是基於 AML(Anti-Money Laundering)用來瞭解客戶是否符合相關合規性、進行防制洗錢與打擊資助恐怖主義的目的，因此金融機構須對客戶進行 KYC 認證的查核與日常交易的持續監控。
