財經中心／師瑞德報導
▲新光金董事長魏寶生出席自家產品發表會。（圖／師瑞德）
隨著台灣正式邁入超高齡社會，退休理財成為國人關注的焦點，如何確保資產穩健增值，成為每位投資者的重要課題。根據國發會預估，2033年台灣將有半數人口超過50歲，退休規劃勢在必行。新光人壽深耕ESG永續投資，2024年推出業界首檔連結綠色債券的境外結構型商品「新光人壽穩萬利外幣投資連結型年金保險」，市場反應熱烈。2025年，新光人壽再度創新，推出「穩萬利第2期」，結合澳幣計價與社會債券投資，為壽險業界首檔連結社會責任概念的境外結構型商品，讓投資人同時兼顧財務增值與社會影響力。
「穩萬利第2期」保單特別採用澳幣計價，因澳洲市場利率相對較高，且澳幣具有穩定性，長期以來成為保險業常見的外幣選擇。對於希望透過外幣投資提高收益的投資人而言，澳幣保單提供了更具吸引力的選擇。
此外，該保單核心投資標的是「社會債券」，即專門資助就業權、社會經濟進步、公平獲取機會、可負擔住宅及受教權等社會資產，與全球ESG投資潮流接軌。根據聯合國2024年世界投資報告，全球永續型基金市場規模已達3兆美元，較10年前成長近9倍。MSCI 2024年底報告亦顯示，MSCI社會責任投資指數的長期年化報酬率為11.14%，優於MSCI世界指數的10.52%，顯示ESG投資不僅可創造正向社會影響，也具備長期穩健報酬的潛力。
為呼應ESG投資趨勢，各國退休基金亦紛紛將ESG納入選股標準，包括加拿大、英國、歐盟、日本、韓國、新加坡及台灣等，進一步確認永續投資的穩定性與長期價值。
「穩萬利第2期」募集期間為2月19日至3月25日，投資標的為法國巴黎銀行發行的8年期社會債券，連結M&G ESG巴黎協議全球永續股票基金（美元）選擇權。M&G基金專注於符合ESG標準的企業，透過正向篩選策略，找尋具高品質價值與超額報酬潛力的標的。
本保單適合有留學基金、海外退休生活規劃需求的投資人，且保單費用透明，僅收取4%保費費用，其餘均為淨投資本金。投資人持有至期滿且發行機構無違約時，可領回本金並獲得固定配息37%。此外，若選擇權連結基金達標，還可獲得最高8%的額外潛在報酬，提供穩健收益來源。年金給付方式亦可依個人財務需求，選擇一次給付或10年、15年、20年的分期給付方式。
「穩萬利第2期」的發行與保證機構法國巴黎銀行為全球領先的金融機構，資產規模逾2.5兆美元，2024年全球排名第八，並獲惠譽AA-、標準普爾A+、穆迪A1評級，展望穩定。M&G集團則為英國百年資產管理機構，擁有4,360億美元資產，專注於全球26個市場的投資研究。
此外，新光人壽積極推動永續行動，募集期間內，每位保戶每投資2萬澳幣，法國巴黎銀行即委託法國專業植樹公司Reforest‘Action在台灣屏東種植一棵樹，實踐環境保護承諾。同時，為促進偏鄉教育發展，每銷售一張「穩萬利第2期」保單，新壽即捐助100元給國語日報社，推動讀報教育，幫助弱勢學童。
新光人壽透過ESG投資型保單，結合永續發展與退休理財需求，不僅提供穩健收益，更攜手保戶共同實踐社會與環境責任，創造更美好的未來。
