財經中心／師瑞德報導
▲元大台灣50（0050）ETF規模突破6,000億元大關，創下市場新里程碑。定期定額投資戶數暴增，反映零售投資人參與熱度升溫，0050將進行股票分割，每股拆為四股，有助降低進場門檻，股票分割後股價降低，有利散戶交易與市場流動性提升。（圖／元大投信提供）
國內ETF市場再現里程碑式發展，龍頭產品元大台灣50（0050）再次寫下驚人紀錄。根據台灣證券交易所最新資料顯示，0050自4月29日首次站上5,000億元規模後，僅歷經短短25個交易日，於6月5日正式突破6,000億元關卡，成為國內ETF市場歷來首見的空前成就。統計顯示，今年以來至6月4日，0050累計淨申購金額已達1,864億元，不僅為市值型ETF中的佼佼者，更穩坐全體國內ETF之冠，顯示出市場資金對其強烈信心與高度關注。
根據集保結算所與證交所數據，自今年農曆春節後，元大台灣50的投資戶數迅速攀升，短短數月間增加31.8萬人。截至4月底，定期定額扣款戶數達34.3萬人，較年初大增10.4萬戶，反映出零售投資人對於0050的接受度與參與度大幅提高。在全球市場波動劇烈的背景下，台股近月呈現強勢反彈格局，加上0050費用率調降、股票分割議案等利多政策推波助瀾，使得ETF資產規模大幅攀升，並帶動投資人氣居高不下。
元大投信指出，市值型ETF之所以能成為長期投資首選，關鍵在於其穩健的基本面與未來潛在報酬的吸引力。以2024年為例，根據Bloomberg統計資料，台灣50指數含息報酬率高達48.9%，大幅領先大盤含息報酬率的31.7%，足足相差超過17個百分點，為0050自2003年掛牌以來最大幅度的領先表現。這也意味著，長期持有以大型權值股為主的ETF，不僅能有效掌握台股整體表現，亦具備優於市場平均報酬的潛力。
為反映規模成長帶來的成本優勢，元大投信也同步調整0050的經理費率結構。根據現行規劃，規模介於5,000億元（不含）至1兆元（含）部分，適用經理費率為0.08%；若以目前6,000億元規模進行試算，實際經理費率約為0.105%，相較於市場多數ETF產品具備明顯費用競爭力。未來若規模再進一步突破至1兆元以上，相關部分將進一步調降至0.05%，使得長期投資者在費用控管上享有更大優勢，提升報酬潛能。
另一方面，為降低進場門檻、吸引更多中小資金參與，0050已於近日獲通過股票分割議案，將以1股拆為4股方式進行，預計6月11日至6月17日暫停交易，並於6月18日恢復交易。分割後，投資人持有的總資產價值不變，但股價將變為原本的四分之一，舉例來說，原本持有250股的零股投資人，分割後將轉換為整張單位，未來交易更加便利，亦有助提升市場流動性與整體成交量。
元大投信也特別提醒，雖然0050具備市值型ETF的代表性與長期投資優勢，但由於其投資標的完全集中於台股市場，難以透過分散成分股降低系統性風險，因此仍需投資人根據個人財務狀況與投資目標進行資金配置。尤其在面對單一市場潛在大幅修正的情境下，應謹慎評估整體投資組合的風險承受能力，避免短期內遭受重大資產波動。
根據Bloomberg統計資料，自2015年至2024年十年間，台灣50指數與加權大盤皆呈現正向成長，惟台灣50報酬率整體高於大盤，顯示市值型ETF長期績效更具競爭優勢。雖指數報酬率無法等同於基金實際報酬率，投資人亦無法直接投資於指數本身，但透過元大台灣50等具代表性的ETF，已可有效參與市場整體表現，並掌握台股成長紅利。隨著規模持續攀升與政策利多挹注，0050未來發展動能仍備受市場期待。
▲台灣50指數與大盤近十年報酬表現。（資料來源：Bloomberg）
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