財經中心／余國棟報導
美股近期高檔震盪，惟在聯準會決議維持利率不變後，市場焦點轉回企業財報表現，消化大型科技股最新成績單之際，國泰投信認為，微幅盤整為漲多後的正常整理現象，投資人不必太過擔心，展望2026年，是屬於股債雙多的時代，美國股市受惠於AI發展，投資誘因強勁，債市則行走在降息循環中，市場普遍預期2026年仍有降息空間，建議投資人可善用平衡型基金，一手掌握美股及美債趨勢，國泰美國多重收益平衡基金，資金分散於多樣化標的，降低單一資產波動，適合穩健型投資人或退休族作為資產配置工具。
國泰美國多重收益平衡基金，基金經理人范姜佩瑩表示，美股超級財報週有8成企業表現優於預期，顯示整體基本面強勁，但個股走勢卻呈現漲跌不一的局面，反映當前市場情勢多變，此時投資布局宜採取多元配置，本基金擁有「A、B、C」三大定海神針，A指的是「America」，基金投資美國強勢資產，投資組合中含有67.80%美國標的，美股的優勢在於品牌實力稱霸全球，長期主導全球消費與科技市場，成分股Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIA等，名列全球前十大品牌，美國企業在全球品牌中具有主導性地位，此外，基金也持有市值大、體質美的美國投資等級債券，美國投等債基本面改善、獲利成長、財務健全、信評持續轉佳，值得投資人關注。
范姜佩瑩進一步說明，B指的是「Balance」，國泰美國多重收益平衡基金（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）為主動式基金，能即時應對投資環境變化，動態調整標的權重，追求最佳投資成果；C則是指「Currency」，提供台幣、美元、人民幣、南非幣與日圓五大幣別，因應投資人多種選擇。
觀察2026年的宏觀經濟格局，雖然AI科技帶動的結構性成長依然是市場主旋律，但降息循環所帶來的金融環境變遷，同樣不可忽視。在利率下行的過程中，債券價格的資本利得空間逐漸打開，尤其是體質優良的美國投資等級債，在景氣循環的不同階段能發揮避險作用，透過平衡型基金的機制，投資人不必在「股」與「債」之間艱難取捨，藉由專業投信團隊的精準眼光，根據即時的市場情緒、通膨數據及聯準會政策動向，動態配置於高成長性的科技股與具備防禦性質債券，打造攻守兼備的投資策略。
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